Berinvestasi adalah bisnis yang berisiko, tetapi menghasilkan uang untuk Anda sangat bermanfaat seiring berjalannya waktu. Ruang cryptocurrency memberi dirinya perubahan besar di kedua arah, menghadirkan keuntungan luar biasa dan kerugian besar sebagai hasil yang masuk akal.
Dalam panduan ini, kami akan fokus pada 13 pertanyaan untuk membantu Anda mendapatkan perspektif tentang apa yang diperlukan untuk berinvestasi dalam cryptocurrency untuk keuntungan jangka panjang.
Berinvestasi dalam Cryptocurrency untuk Keuntungan Jangka Panjang
Dibandingkan dengan saham tradisional, mata uang kripto sangat fluktuatif dan mengharuskan investor mempersiapkan diri untuk semua jenis skenario. Panic selling dan FOMO buying tidak selalu membantu dalam jangka panjang, dan dengan seberapa bergerigi pergerakan pasar, hal ini dapat membantu memuluskan masalah dengan melihat gambaran yang lebih besar.
Mari selami…
Akankah Bitcoin berharga dalam jangka panjang?
Bitcoin memiliki batas pasokan tetap sebesar 21 juta BTC, yang diberikan kepada penambang karena mengamankan jaringan. Setiap empat tahun atau lebih, tingkat pasokan dibelah dua, membuat BTC semakin langka seiring waktu.
BTC bukan satu-satunya mata uang kripto yang mengalami penurunan tingkat pasokan berkala seperti ini. Berbagai altcoin lainnya juga mengikuti jadwal pasokan yang terdepresiasi. Karena hanya sejumlah BTC yang akan ada, bahkan koin yang hilang berkontribusi pada kelangkaan aset.
Cryptocurrency menawarkan proposisi nilai yang mengesankan karena Anda dapat berinvestasi dalam jumlah kecil dan menghasilkan keuntungan besar, tetapi itu tidak berarti tidak ada risiko yang terlibat. Faktanya, sebagian besar investor cryptocurrency meminimalkan risiko dengan mendiversifikasi portofolionya menjadi banyak aset.
Haruskah saya berinvestasi di altcoin?
Grayscale Investments, salah satu investor institusional paling terkemuka di dunia dalam arena blockchain, memiliki portofolio yang berisi banyak cryptocurrency, antara lain Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, dan XRP.
Portofolio aset digitalnya terutama ditempati oleh Bitcoin, yang menyumbang lebih dari $ 6 miliar dari total AUM $ 7,3 miliar, tetapi memiliki campuran BTC dan altcoin lainnya adalah tempat yang tepat untuk memulai. Ada jauh lebih banyak orang yang menginvestasikan uang dalam jumlah besar ke dalam mata uang kripto pertama di dunia daripada altcoin seperti Litecoin dan XRP.
Saat altcoin mengalami crash, keuntungan dari Bitcoin atau altcoin lain dapat menghemat nilai portofolio Anda. Faktanya, banyak investor altcoin memindahkan dana ke Bitcoin begitu mulai reli, mendorong Bitcoin lebih jauh sementara altcoin turun nilainya.
Seberapa berisiko?
Pasar crypto sangat tidak dapat diprediksi dan menciptakan jutawan sesering ia bangkrut. Tidak ada cara yang obyektif dan bebas risiko untuk berinvestasi dalam apa pun, dan hanya intuisi dan pengalaman yang akan membantu Anda meraih kemenangan. Berapa banyak yang harus Anda investasikan bergantung pada seberapa banyak Anda bersedia kehilangan, dan itu akan memberi Anda gambaran yang adil tentang tingkat risiko yang terlibat dalam memasuki ruang cryptocurrency.
Tidak seperti pasar saham tradisional, tidak ada entitas terpusat yang bertanggung jawab di sini. Hal ini membuat industri blockchain sempurna untuk menjalankan penipuan, dan sangat penting untuk hanya berinvestasi dalam proyek yang menurut Anda benar-benar berharga.
Hanya karena suatu aset naik nilainya tidak selalu berarti itu bernilai apa pun. Dari ICO penipuan hingga skema pump and dump yang mencolok, ada banyak hal yang harus dipelajari untuk memahami pasar crypto dengan lebih baik. Anda tidak dapat memanfaatkan proyek jika Anda tidak dapat mengidentifikasi nilainya.
Di mana saya bisa membeli cryptocurrency?
Aset digital dapat dibeli, dijual, dan dalam beberapa kasus, disimpan di berbagai bursa mata uang kripto di web. Dua jenis utama adalah pertukaran terpusat dan terdesentralisasi.
Pendekatan sederhana: Fungsi pertukaran terpusat dengan cara yang sama seperti pertukaran tradisional memfasilitasi perdagangan. Buku pesanan digunakan untuk mengumpulkan data tawaran dan permintaan serta mencocokkan pedagang secara waktu nyata. Harga suatu aset dihitung dari rasio penawaran / permintaan pada buku pesanan.
Pendekatan teknis alternatif: Pertukaran terdesentralisasi telah melalui beberapa iterasi selama dekade terakhir. Upaya untuk menggunakan sistem orderbook dengan DEX telah menghasilkan pertukaran yang lambat dengan likuiditas yang sangat sedikit. Kurangnya insentif bagi pembuat pasar. Dengan diperkenalkannya Automated Market Makers (AMM), DEX modern menjadi ancaman bagi beberapa CEX yang sudah mapan. Alih-alih menggunakan orderbook untuk melacak informasi bid / ask, DEX saat ini mengunci pasangan token di kolam likuiditas. Rasio token dalam kumpulan menentukan harganya, dan penyedia likuiditas diberi imbalan karena mempertaruhkan dan berkontribusi pada likuiditas kumpulan.
Jenis pertukaran apa yang harus saya gunakan?
Ada pro dan kontra untuk kedua jenis pertukaran tersebut. Tidak seperti DEX (Decentalize Exchange), pertukaran terpusat dapat diandalkan cepat, dengan beberapa tim ahli yang berdedikasi bekerja untuk mengoptimalkan platform untuk pengalaman terbaik.
Selain itu, meskipun CEX (Centralize Exchange) adalah target peretasan yang lebih besar, CEX juga lebih cenderung mengganti kerugian Anda daripada pertukaran tanpa otoritas pusat. Sebagian besar CEX juga memiliki jalur landai bawaan untuk menukar mata uang fiat dengan kripto, tetapi beberapa pertukaran terdesentralisasi juga menawarkan fitur ini.
Di mana saya harus menyimpan aset digital saya?
Aspek penting lainnya dari investasi jangka panjang dalam kripto adalah penyimpanan. Meskipun dompet pertukaran relatif aman, membiarkan aset Anda online adalah risiko yang cukup mudah untuk dikurangi. Baik itu ponsel cadangan yang Anda miliki atau dompet perangkat keras khusus, menyimpan aset Anda secara offline jauh lebih aman dan cukup mudah untuk disiapkan.
Pastikan untuk menyimpan frase awal alamat dompet Anda, sehingga Anda selalu memiliki akses ke token Anda. Kehilangan informasi ini dapat menyebabkan depresiasi seluruh portofolio karena aset Anda tidak dapat diakses.
Dompet (wallet) cryptocurrency membuat proses ini semudah mungkin, dengan tetap mempertahankan standar modern dalam keamanan melalui perlindungan kata sandi dan Otentikasi 2-Faktor.
Cryptocurrency jenis apa yang ada?
Di antara berbagai altcoin yang tersedia untuk dibeli, stablecoin menawarkan keserbagunaan cryptocurrency dengan stabilitas mata uang fiat. Misalnya, Tether (USDT) adalah stablecoin populer yang nilainya dipatok ke dolar AS. Ini memungkinkan pedagang keluar atau memasuki pasar pada saat itu juga tanpa menunggu konversi fiat-ke-kripto.
Data menunjukkan bahwa ada lebih dari 5.000 altcoin, tetapi tidak semuanya sepadan dengan uang Anda, dan sebagian besar mungkin tidak sepadan dengan waktu Anda. Namun, nilai dolar dari sebuah altcoin tidak selalu sebanding dengan seberapa berharganya itu.
Banyak token utilitas lebih berguna untuk layanan yang mereka aktifkan daripada nilai bawaannya. Sangat mudah untuk tersesat dalam indikator teknis dan garis tren, tetapi terutama dalam kasus proyek awal, sangat penting untuk hanya berinvestasi dalam proyek asli yang dapat memberikan nilai ke pasar.
Klaim yang tidak mungkin seringkali hanya seperti itu – tidak mungkin. Lakukan riset Anda sendiri sebelum mencurahkan bagian mana pun dari portofolio Anda ke mata uang kripto, dan jauhi apa pun yang tampak seperti skema pemasaran berjenjang.
Cryptocurrency apa yang harus saya investasikan dalam jangka panjang?
Untuk investasi jangka panjang, banyak pelanggan memilih untuk tetap menggunakan koin teratas berdasarkan kapitalisasi pasar, seperti BTC, XRP dan ETH dan lainnya seperti yang ditunjukkan pada tabel harga cryptocurrency. Ini akan memberi Anda ide bagus tentang apa yang umumnya dianggap paling berharga oleh komunitas dan merupakan cara terbaik untuk terjun ke dunia teknologi blockchain.
Beberapa proyek baru akan masuk peringkat teratas secepat mereka pergi, dan pengujian oleh pasar ini dapat berguna dalam menentukan apa yang sampah dan apa yang berharga. Mungkin tergoda untuk menginvestasikan sejumlah besar ke aset berisiko tinggi, tetapi ini bisa melumpuhkan, terutama bagi investor jangka panjang.
Pertumbuhan yang konsisten dari waktu ke waktu menunjukkan seberapa besar arti aset bagi pasar. Ini adalah industri yang bergerak cepat, tetapi ada baiknya untuk mengikutinya.
Bagaimana saya tahu jika mata uang kripto layak diinvestasikan?
Berinvestasi dalam segala hal membutuhkan analisis. Untuk usaha jangka panjang, investor menggunakan tiga metode utama untuk mengukur sisi atas dan risiko aset tertentu. Analisis fundamental mengevaluasi token atau nilai intrinsik proyek dalam konteks pasar saat ini dan prospeknya.
Sebagian besar proyek menerbitkan whitepaper sebelum penjualan token, dan mempelajari dokumen ini dapat menyajikan wawasan yang lebih mendalam tentang apa yang ditawarkan aset. Pastikan untuk meninjau faktor ekonomi dan peristiwa khusus industri lainnya seperti pasokan Bitcoin yang berkurang setengahnya setiap empat tahun.
Metode evaluasi populer lainnya adalah melalui analisis teknis. Ini melibatkan analisis data grafik harga historis untuk menemukan pola dalam perilaku pasar. Ini dapat membantu memahami perilaku pedagang, dan metrik seperti volume perdagangan harian, level support dan resistance yang menonjol, dan indikator teknis tertentu dapat memberikan gambaran yang lebih luas tentang potensi prospektifnya.
Meskipun analisis teknis sebagian besar dicadangkan untuk proyeksi jangka pendek, Anda dapat mempelajari banyak hal tentang bagaimana reaksinya terhadap peristiwa eksternal dengan menguraikan pola dalam grafik harga aset. Ini bisa sangat bermanfaat dalam jangka panjang dan, dikombinasikan dengan analisis fundamental, dapat memberikan gambaran menyeluruh tentang nilai proyek.
Melalui analisis kuantitatif, investor dapat mengukur seberapa baik kinerja suatu aset berdasarkan data historis. Meskipun kinerja masa lalu tidak pernah secara eksklusif menunjukkan apresiasi masa depan, penting untuk mempelajari lebih lanjut tidak hanya tentang token, tetapi juga pasar yang berinvestasi di dalamnya.
Bagaimana saya bisa mendapat untung dari cryptocurrency?
Inti dari investasi apa pun adalah untuk menghasilkan uang bagi Anda, dan investasi cryptocurrency dapat membuat uang Anda bekerja dengan lebih dari satu cara. Dibuat sebagai solusi untuk masalah skalabilitas dan konsumsi energi dengan algoritme Proof-of-Work Bitcoin, Proof-of-Stake telah merayap ke banyak proyek berbasis blockchain selama beberapa tahun terakhir.
Alih-alih memberi penghargaan kepada penambang karena menjalankan perhitungan untuk memvalidasi transaksi, Proof-of-Stake memberi penghargaan kepada para pemegang saham karena menyediakan likuiditas dengan mengunci token ke dalam kontrak pintar. Bergantung pada tokennya, hadiah berkisar dari variabel APR pada token yang dipertaruhkan hingga token yang sama sekali baru yang dapat dipertaruhkan lebih lanjut.
Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) adalah sarang untuk mempertaruhkan protokol, dan peretasan pada tahun lalu telah menyebabkan jutaan orang terkuras dari berbagai platform DeFi – tidak persis di tempat yang Anda inginkan untuk tabungan hidup Anda. Beberapa implementasi staking memungkinkan partisipan jaringan untuk mendelegasikan stake mereka ke node validator, mencapai keseimbangan antara keamanan dan risiko.
Yang lain menawarkan hadiah karena hanya memegang aset di dompet mereka untuk periode tertentu. Kemampuan untuk mempertaruhkan offline dari dompet perangkat keras ini membuat segalanya jauh lebih menarik bagi investor jangka panjang, memberikan keamanan dari pelaku jahat di jaringan.
Pendekatan paling masuk akal untuk mendapatkan keuntungan jangka panjang bagi sebagian besar orang mungkin dengan mengakumulasi portofolio cryptocurrency yang terdiversifikasi dan menyeimbangkan kembali portofolio secara berkala. Topik yang akan kita bahas di panduan mendatang.
Apakah staking lebih menguntungkan daripada menambang?
Staking tidak hanya bermanfaat bagi investor individu dan telah menyebabkan gelombang orang memasuki ruang crypto, menurunkan penghalang untuk masuk dari membutuhkan mesin penambangan kelas atas ke dompet perangkat keras biasa.
Meskipun sebagian besar industri penambangan cryptocurrency telah beralih ke sumber energi berkelanjutan, Proof-of-Stake jauh lebih hemat energi dan ramah lingkungan.
Itu juga membuat serangan 51% jauh lebih sulit untuk dieksekusi karena biaya untuk mencapai otoritas sebanyak itu. Penambang juga harus berurusan dengan nilai depresiasi mesin mereka dari waktu ke waktu, peningkatan perangkat keras secara berkala, dan mengakomodasi biaya operasional lainnya untuk menambang jaringan.
Siapapun yang baru mengenal cryptocurrency memiliki pendekatan yang aman untuk terlibat dengan topik kompleks ‘mempertaruhkan dan memberi penghargaan’ melalui fitur Rekening Tabungan baru.
Apa masa depan cryptocurrency?
Investasi Cryptocurrency dapat melihat pertumbuhan yang mengesankan dalam waktu singkat, tetapi penting untuk memiliki pemahaman menyeluruh tentang cara kerja proyek sebelum mempertaruhkan modal apa pun. Investasi jangka pendek mungkin tampak seperti cara mudah untuk menghasilkan uang dengan cepat, tetapi perdagangan pada skala waktu yang lebih singkat membutuhkan pengalaman, intuisi, dan nuansa.
Pasar yang bergejolak dapat memicu semua jenis emosi pada pedagang yang tidak berpengalaman, dan apa yang tampak seperti keputusan yang tepat pada saat itu seringkali dapat merugikan dalam skema besar. Blockchain mengambil kendali dari institusi terpusat dan memberdayakan investor individu. Bitcoin memberi kami uang terdesentralisasi, dan altcoin memberi kami ekonomi terdesentralisasi.
Industri ini mungkin masih muda, tetapi sedang dalam proses untuk mengarusutamakan adopsi. Karena semakin banyak orang yang ikut serta, cryptocurrency akan segera menjadi lebih sedikit dari investasi di blockchain dan lebih dari investasi dalam ekonomi masa depan.